Bilan patrimonial.
Optimisation fiscale.
Conseil et analyse.
Interprofessionnalité.

“Accepter un bon conseil, c’est accroître sa propre performance.” Goethe

carema
Caréma est un cabinet de gestion privée, tourné vers la gestion de patrimoine et de fortune. Elle s'engage aux côtés des personnes physiques y compris auprès des expatriés séjournant hors de leur pays de nationalité dans le monde entier et également, auprès des personnes morales.

Caréma accompagne sa clientèle de gestion privée pour construire, optimiser, gérer, transmettre et protéger ses investissements, ses biens et sa famille.
Pour ce faire, caréma effectue au préalable un bilan patrimonial (APG ou AEG) de ses clients-investisseurs-assurés, pour mieux appréhender leur environnement patrimonial et leur offrir une prestation de gestion privée sur mesure à haute valeur ajoutée.

Nos expertises et nos conseils structurés et personnalisés sur les régimes matrimoniaux, les dispositions successorales, la création de sociétés patrimoniales, les donations, le démembrement de propriété, les cessions ou acquisitions d'actifs pour :

En résumé, caréma propose des stratégies d'investissements et d'optimisation du patrimoine privé ou professionnel, pour permettre à chacun de ses clients-investisseurs-assurés d'accroître leurs propres performances en acceptant ses bons conseils !

Ingénierie patrimoniale

Compétences Interprofessionnalité

Nos compétences mises en commun avec des experts du droit ou du chiffre dans le cadre
de l'interprofessionnalité pour le plus grand bénéfice d'une clientèle commune.

Investissements immobiliers

Acquisition dans les avantages fiscaux des investissements immobiliers en vigueur au 1er janvier 2016 :

Accompagnement bilanciel dans les dispositifs fiscaux abrogés mais qui produisent encore des effets :

Établir un devis

Un site Web au service d'une clientèle de Particuliers, d'Artisans, de Commerçants, de Professionnels Libéraux et d'Entreprises, dans les branches des assurances liées à leur personne, leur vie, leur épargne – placements et revenus futurs.
Notre clientèle pourra y déposer son cahier des charges à tarifer, en :

  • Complémentaire santé ;
  • Indemnité journalière hospitalisation ;
  • Indemnité journalière arrêt de travail ;
  • Capital décès & Frais d'obsèques ;
  • Assurances expatriés.
     
  • Contrat de Capitalisation pour trésorerie stable d'entreprise ;
  • Compte Titres ;
  • Plan d'Épargne en Actions (PEA) ;
  • Santé Collective ;
  • Prévoyance Collective ;
  • Homme clé/Femme clé ;
  • Retraite à prestations définies (Art. 39 du CGI) ;
  • Retraite sur complémentaire (Art.82 du CGI) ;
  • Retraite à cotisations définies (Art. 83 du CGI) ;
  • Épargne Salariale ;
  • Indemnité de fin de carrière (IFC) ;
  • Indemnité de licenciement (IL) ;
  • Santé Madelin ;
  • Prévoyance Madelin ;
  • Perte d'Emploi Subie Madelin ;
  • Retraite Madelin ;
  • Plan d'Épargne Retraite Populaire (PERP) ;
  • Tontine ;
  • Assurance Vie ;
  • Transfert Retraite Madelin pour optimisation ;
  • Transfert Plan d'Épargne Retraite Populaire (PERP) pour optimisation ;
  • Transfert Plan d'Épargne Populaire (PEP) pour optimisation ;
  • Transfert Compte Titres pour optimisation ;
  • Transfert Plan d'Épargne en Actions (PEA) pour optimisation.

Nous
contacter

Tél. 05 57 78 28 33
Mob. 06 37 47 29 79
contact@carema.fr

Informations légales

Caréma patrimoine et le site internet carema-patrimoine.fr sont des marques commerciales de CARÉMA SAS.
CARÉMA est une Société par Actions Simplifiée (SAS) au capital social de 37.000,00 €.
RCS Bordeaux 508 818 663 – NAF : 6622Z – N° TVA intracommunautaire FR 78508818663.
Siège social au 8, cours Barbey, Résidence La Navale 33800 BORDEAUX.
Entrée en relation & réclamation client : 8, cours Barbey, Résidence La Navale 33800 BORDEAUX – Tél. 05 24 61 78 91 – Mob. 06 37 47 29 79 – Email : contact@carema.fr.
Inscrite à l'ORIAS en qualité de Courtier d'assurance ou de réassurance & Conseiller en Investissements Financiers sous le numéro : 09 047 434 – www.orias.fr.
CARÉMA est membre de l'ANACOFI-CIF sous le numéro : n° E001772.
Responsabilité Civile Professionnelle et Garantie Financière conformes aux articles L512-6 et L512-7 du Code des Assurances.
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M. Alain DIPP représente CARÉMA SAS à l'égard des tiers.

ZONES GÉOGRAPHIQUES D'INTERVENTION
France Métropolitaine & Outre-mer (971, 972, 973, 974).

ZONES GÉOGRAPHIQUES DE DÉPLACEMENT
Aquitaine (24, 33, 40, 47, 64), Poitou-Charentes (16, 17, 79, 86), Limousin (19, 23, 87).
Midi-Pyrénées (09, 12, 31, 32, 46, 65, 81, 82) et Ile-de-France (75, 77, 78, 91, 92, 93, 94, 95).

DIRECTEUR DE LA PUBLICATION
Alain Dipp

DÉVELOPPEMENT ET MISE À JOUR
Éric Dauteuille — www.dauteuille.fr — concept@dauteuille.fr

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